Quá trình đầu tư là để hiểu khách hàng hoặc nhà đầu tư về nhu cầu của họ, khả năng chịu rủi ro và tình trạng thuế của họ. Sau khi hiểu rõ về các mục tiêu và hạn chế của khách hàng, điều quan trọng là phải thiết lập một chuẩn mực cho quy trình quản lý danh mục đầu tư của khách hàng, điều này sẽ giúp đánh giá hiệu suất và kiểm tra xem các mục tiêu của khách hàng có đạt được hay không. Chọn chiến lược tạo danh mục đầu tư phù hợp, việc chọn đúng chiến lược tạo danh mục đầu tư là rất quan trọng vì nó tạo thành cơ sở để lựa chọn các tài sản sẽ được thêm vào quy trình quản lý danh mục đầu tư. Chiến lược phù hợp với các chính sách đầu tư và mục tiêu đầu tư nên được lựa chọn.